Co powinieneś wiedzieć, jeśli Twoje konto zostanie zablokowane w celu sprawdzenia
As a financial services company in the European Union, WestStein has to comply with the same laws and regulations as banks do. This includes blocking accounts for a review to secure your funds from fraudulent activities or to Jako firma świadcząca usługi finansowe w Unii Europejskiej WestStein musi przestrzegać tych samych przepisów i regulacji, co banki. Obejmuje to blokowanie kont do przeglądu w celu zabezpieczenia środków przed nieuczciwymi działaniami lub zapewnienia zgodnych z prawem transakcji pieniędzmi.
Jeśli chodzi o transakcje pieniężne, istnieją 3 powiązane ze sobą strony:
Ty lub Twoja firma – odpowiadacie za otrzymywanie, wysyłanie, wypłacanie lub płacenie pieniędzmi w sposób zgodny z prawem.
Firma finansowa lub bank – odpowiedzialna za zapewnienie bezpieczeństwa Twoich pieniędzy i wykrywanie wszelkich podejrzanych działań określonych przez organy nadzoru finansowego.
Organy nadzoru finansowego – odpowiedzialne za ustanawianie przepisów i wytycznych dla firm finansowych i banków w celu zapobiegania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
Krótko mówiąc, organy nadzoru finansowego opracowują przepisy, których banki i instytucje finansowe muszą przestrzegać i przestrzegać, aby mieć pewność, że korzystasz z konta prywatnego lub firmowego zgodnie z prawem.
W jaki sposób WestStein przestrzega przepisów?
Aby zachować zgodność z przepisami i zapobiec zaangażowaniu klientów prywatnych i korporacyjnych w nielegalne działania związane z kontami WestStein, w imieniu PFS Ltd. (emitenta programu WestStein) jesteśmy zobowiązani do:
Zweryfikuj naszych klientów – prosimy o dokumenty potwierdzające Twoją tożsamość i adres zamieszkania. Nazywa się to procesem KYC (Poznaj swojego klienta).
Poproś o dodatkowe informacje – czasami korzystanie z konta może wydawać się podejrzane, mimo że nie zrobiłeś nic nielegalnego. W takich przypadkach możemy poprosić o szczegółowe informacje w celu sprawdzenia, czy wszystko jest w porządku.
Poproś o dokumentację – możemy poprosić o dokumenty potwierdzające źródło środków (skąd pochodzą pieniądze na Twoim koncie WestStein).
Dlaczego Twoje konto może zostać zablokowane?
Zgodnie z 12. sekcją Regulaminu WestStein, Dyrektywą Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/843, PFS Ltd. może zakończyć lub zawiesić korzystanie z Twojego konta i karty WestStein na rozsądny okres.
Wszystkie powody zawieszenia konta i karty znajdziesz w 12.4. część Regulaminu firmy WestStein.
Pamiętaj, że czasami Twoje konto może zostać zablokowane w celu zabezpieczenia środków i danych konta, na przykład w przypadku wykrycia nieautoryzowanych transakcji.
Powiązane artykuły:
17 najpopularniejszych oszustw internetowych, które Cię oszukają i jak ich uniknąć
W jaki sposób Twoje pieniądze i dane osobowe są zawsze zabezpieczone dzięki usługom WestStein
Gdzie są Twoje pieniądze, jeśli Twoje konto jest zablokowane?
Twoje środki nie znikną, jeśli Twoje konto zostanie zablokowane w celu sprawdzenia. Zamiast tego po prostu nie możesz wysyłać, odbierać, wypłacać środków ani płacić kartą, gdy trwa sprawdzanie transakcji.
Rozumiemy, że nagłe niemożność korzystania ze swojego konta jest bardzo frustrujące. Pamiętaj, że Twoje pieniądze tam są i będą dostępne, gdy przejdziemy kontrolę zgodnie z wytycznymi organu regulacyjnego. Dlatego będziemy bardzo wdzięczni za zrozumienie i zachęcamy, aby nie wyciągać pochopnych wniosków.
Jak wygląda weryfikacja konta?
Konto jest zablokowane
Skontaktujemy się z Tobą i poprosimy o informacje drogą e-mailową
Ty dostarczasz nam odpowiedzi i dokumentację
Odpowiedzi przekazywane są do odpowiedniego działu w PFS Ltd.
Otrzymujemy decyzję z właściwego działu
Jesteś informowany e-mailem
Należy pamiętać, że odpowiedzialny dział może poprosić o dodatkowe wyjaśnienia, jeśli dostarczone informacje będą niewystarczające.
W jaki sposób nasz zespół wsparcia może Ci pomóc?
Dział obsługi klienta WestStein może komunikować się z Tobą w imieniu odpowiedniego działu w PFS Ltd. Przypominamy, że nasza obsługa klienta nie ma prawa blokować ani odblokowywać Twojego konta ani podawać szczegółowych informacji na temat procesu sprawdzania Twojego konta.
Naprawdę doceniamy Twoje zrozumienie i przepraszamy, jeśli doświadczysz jakichkolwiek niedogodności. Jeśli masz inne pytania na ten temat, skontaktuj się z nami pod adresem [email protected] lawful transactions with money.
When it comes to transactions with money, there are 3 linked parties:
- You or your business – responsible for receiving, sending, withdrawing or paying with money in a legal manner.
- Financial company or bank – responsible for ensuring your money is kept safe and to detect any kind of suspicious activity defined by financial regulators.
- Financial regulators – responsible for setting laws and guidelines for financial companies and banks to prevent money laundering and terrorism financing.
In short, financial regulators develop regulations which must be followed and fulfilled by banks and financial institutions to make sure you’re using your private or business account in accordance with the law.
How does WestStein comply with regulations?
In order to comply with regulations and to prevent private and corporate clients from being involved in unlawful activities with WestStein accounts, on behalf of PFS Ltd. (the WestStein program issuer) we are obliged to:
- Verify our customers – we ask for documents that verify your identity and residence address. This is known as KYC (Know Your Customer) process.
- Ask for additional information – sometimes, account usage may seem suspicious, although you haven’t done anything illegitimate. In such cases, we may request detailed information to double-check if everything’s all right.
- Request documentation – we may request documents to prove the source of funds (where did money on your WestStein account come from).
Why can your account get blocked?
In accordance with 12. section of the WestStein Terms and Conditions, Directive (EU) 2018/843of the European Parliament and of the Council, PFS Ltd. may terminate or suspend the use of your WestStein account and card for a reasonable period.
You can find all the reasons for suspending your account and card in 12.4. section of WestStein terms and conditions.
Please note that sometimes your account might be blocked to secure your funds and account data if, for example, unauthorized transactions have been detected.
Related articles:
Where is your money if your account is blocked?
Your funds aren’t gone in case your account is blocked for a review. Instead, you simply cannot send, receive, withdraw your funds or pay with your card while the transaction reviewal is ongoing.
We understand it’s very frustrating if you suddenly can’t use your account. Please note that your money is there and will be available once we’ve gone through the review according to the regulator’s guidelines. Therefore, we would highly appreciate your understanding and welcome you not to jump to false conclusions.
How does the account reviewal work?
- Account is blocked
- We contact you and request information via email
- You provide us with answers and documentation
- Answers are forwarded to the responsible department at PFS Ltd.
- We receive a decision from the responsible department
- You are informed via email
Please note that the responsible department might ask for supplementary explanations, in case the provided information is insufficient.
How can our support team help you?
WestStein customer support can communicate with you on behalf of the responsible department at PFS Ltd. We’d like to remind that our customer support doesn’t have the right to block and unblock your account and to provide details about your account reviewal process.
We truly appreciate your understanding and apologize if you’re experiencing any inconvenience. Please, contact us at [email protected] if there are other questions you’d like us to answer about this topic.